ARCA endurece controles: nuevos límites para transferencias y cómo justificar fondos

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha actualizado los límites para transferencias entre cuentas bancarias y billeteras virtuales a partir de abril de 2025. Estas medidas buscan reforzar el control sobre movimientos financieros y prevenir operaciones sospechosas.

Límites establecidos por ARCA:

-Transferencias, ingresos o egresos totales que superen los $600.000.

-Depósitos, extracciones o saldos bancarios iguales o superiores a $1.000.000.

-Transferencias entre billeteras virtuales que excedan los $2.000.000.

-Las operaciones que superen estos montos serán monitoreadas, y ARCA podrá requerir documentación que justifique el origen de los fondos.

Justificación de transferencias:

En caso de ser solicitada, la documentación válida incluye:

-Recibos de sueldo o facturación.

-Declaraciones juradas de impuestos.

-Contratos de compraventa o cesión de bienes.

-Extractos bancarios que reflejen ingresos habituales.

-Comprobantes de operaciones financieras, como venta de acciones.

-Inscripción en monotributo.

-Facturas de compra o venta.

-Certificación de fondos firmada por un contador.

-Constancia de ingresos previsionales.

Es fundamental responder a estos requerimientos en tiempo y forma para evitar sanciones. Si el usuario no justificara los fondos ARCA puede:

-Rechazar la operación.

-Congelar los fondos.

-Bloquear las cuentas involucradas.

-Iniciar una intimación formal para regularizar la situación.

Además, las entidades financieras están obligadas a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría derivar en investigaciones adicionales.

Es importante destacar que estos límites no prohíben realizar operaciones por montos superiores, pero sí colocan esas transacciones bajo el radar del organismo recaudador.